11月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》。

　　記者了解到，相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在多個方面進行了完善，包括全面調(diào)整評級框架和要素設置，突出投資者權益保護和行為監(jiān)管，促進信托公司提升服務能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。

　　重視行為管理

　　《辦法》指出，監(jiān)管評級是指金融監(jiān)管總局及其派出機構結合日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關信息，按照本辦法對信托公司的管理狀況和整體風險作出評價判斷的監(jiān)管工作。

　　分類監(jiān)管是指監(jiān)管機構根據(jù)信托公司年度監(jiān)管評級結果及系統(tǒng)性影響評估結果，對不同級別和具有系統(tǒng)性影響的信托公司在市場準入、經(jīng)營范圍、監(jiān)管標準、監(jiān)管強度、監(jiān)管資源配置以及采取特定監(jiān)管措施等方面實施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。

　　《辦法》顯示，信托公司的監(jiān)管評級結果分為1-6級，數(shù)值越大反映機構風險越大，需要越高程度的監(jiān)管關注。其中，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為1級；80分（含）—90分為2級；70分（含）—80分為3級；60分（含）—70分為4級；40分（含）—60分為5級；40分以下為6級。監(jiān)管評級結果3級（含）以上為良好。

　　信托公司監(jiān)管評級包括公司治理、資本要求、風險管理、行為管理、業(yè)務轉(zhuǎn)型等五個模塊。各模塊內(nèi)設置若干評級要素，由定性要素和定量指標組成。

　　信托公司監(jiān)管評級模塊權重設置為：評級滿分為100分，各評級模塊的分值權重如下：公司治理（20%），資本要求（20%），風險管理（20%），行為管理（30%），業(yè)務轉(zhuǎn)型（10%）。

　　部分違規(guī)行為將被下調(diào)初評結果

　　本次《辦法》還對監(jiān)管部門可調(diào)增或下調(diào)信托公司初評得分作出規(guī)定。

　　信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機構可調(diào)增其初評得分：

　　情形：

　　持續(xù)正常經(jīng)營的公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；

　　協(xié)助監(jiān)管機構對其他金融機構進行風險處置；

　　監(jiān)管機構認可的其他情形。

　　《辦法》指出，信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形的，初評結果將被下調(diào)。

　?。ㄒ唬┐嬖谙铝星樾沃坏?，初評結果下調(diào)一個級別：多次或大量開展為其他金融機構提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務；多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；新開展非標資金池業(yè)務；違反資管新規(guī)要求對信托產(chǎn)品進行剛性兌付；違規(guī)從事未經(jīng)批準的業(yè)務。

　?。ǘ┐嬖谙铝星樾沃坏模踉u結果下調(diào)兩個級別：故意向監(jiān)管機構隱瞞重大事項或問題，造成嚴重后果；多次或大量開展違規(guī)關聯(lián)交易，導致公司資產(chǎn)被占用，或嚴重損害投資者合法權益；發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務風險或不良社會影響。對自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個級別。

　?。ㄈ┏霈F(xiàn)下列重大負面因素之一，導致公司出現(xiàn)重大經(jīng)營風險的，監(jiān)管評級結果不得高于5級：黨的建設嚴重弱化，公司治理存在嚴重缺陷，財務造假、數(shù)據(jù)造假問題嚴重等。

　　（四）監(jiān)管機構認定的其他應下調(diào)監(jiān)管評級級別的情形，視情節(jié)嚴重程度決定下調(diào)幅度。

　　在系統(tǒng)性影響評估方面，《辦法》規(guī)定，信托公司系統(tǒng)性影響評估要素包括公司受托管理的各類信托資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)、金融機構投資者數(shù)量及相關信托資產(chǎn)規(guī)模，同業(yè)負債余額等。

　　各評估要素及權重分配如下：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模（25%）、資產(chǎn)服務類信托資產(chǎn)規(guī)模（10%）、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模（5%）、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)（25%）、資產(chǎn)管理類信托金融機構投資者數(shù)量（15%）及金融機構認購的信托資產(chǎn)規(guī)模（15%）、同業(yè)負債余額（5%）。

　　金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風險特征和業(yè)務復雜程度，每年適當調(diào)整評估要素和各要素具體權重。

　　國家金融監(jiān)管總局相關人員表示，建立信托公司系統(tǒng)性影響評估機制，有利于進一步強化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營，有效降低其經(jīng)營失敗可能性和負外部性，積極維護金融穩(wěn)定。

　　三大方面得到完善

　　此外，記者了解到，相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在多個方面進行了完善。

　　國家金融監(jiān)管總局相關人員表示，一是全面調(diào)整評級框架和要素設置。將評級框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五個模塊，通過不同權重和分值的設置，突出重點模塊及重點指標，綜合定量指標與定性要素進行評分。

　　二是突出投資者權益保護和行為監(jiān)管。強調(diào)賣者盡責，引導信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風險管理、行為管理、業(yè)務轉(zhuǎn)型等各個環(huán)節(jié)。強調(diào)失責賠付，要求信托公司綜合評估其受托履職行為，針對其失職情況及時足額計提預計負債。

　　三是促進提升服務能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導信托公司服務國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵信托公司大力開展資產(chǎn)服務信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務，持續(xù)壓降待整改業(yè)務。

　　中國證券報

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